各區(qū)人民政府，市政府各部門(mén)、直屬各機(jī)構(gòu)：
《佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理辦法》業(yè)經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，請(qǐng)徑向市金融局反映。
佛山市人民政府辦公室
2017年5月18日
佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理辦法
第一章 總 則
第一條 為支持企業(yè)發(fā)展，積極發(fā)揮財(cái)政資金扶持作用，努力緩解企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題，設(shè)立佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)融資專(zhuān)項(xiàng)資金）。為規(guī)范融資專(zhuān)項(xiàng)資金的使用和管理，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)融資專(zhuān)項(xiàng)資金主要是指為我市行政區(qū)域內(nèi)有還貸資金需求且符合銀行貸款條件的企業(yè)提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。
在滿(mǎn)足短期周轉(zhuǎn)資金和做好風(fēng)險(xiǎn)管控的情況下，經(jīng)市人民政府同意，可擴(kuò)大融資專(zhuān)項(xiàng)資金的用途，將部分資金用于股權(quán)投資、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、融資擔(dān)保等有助于緩解企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題的其他用途，有關(guān)具體管理辦法另行制定。
第三條 本辦法扶持對(duì)象指符合如下基本條件的企業(yè)：
（一）在佛山市行政區(qū)域內(nèi)進(jìn)行工商注冊(cè)和稅務(wù)登記，取得經(jīng)營(yíng)范圍相關(guān)的行政許可，并誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè)。
具有企業(yè)性質(zhì)的涉農(nóng)組織機(jī)構(gòu)（如農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社等），經(jīng)各區(qū)管理機(jī)構(gòu)審核同意，也可納入本辦法扶持范圍。
（二）符合合作銀行貸款條件，且銀行同意為企業(yè)出具相關(guān)書(shū)面材料和承諾保證融資專(zhuān)項(xiàng)資金安全。
第二章 資金安排
第四條 融資專(zhuān)項(xiàng)資金由市、區(qū)財(cái)政按1:4比例共同出資設(shè)立。市級(jí)財(cái)政資金僅用于與區(qū)財(cái)政資金共建融資專(zhuān)項(xiàng)資金，不參與各區(qū)引導(dǎo)或參與社會(huì)資本建立的類(lèi)似資金。
第五條 各區(qū)財(cái)政性資金撥付到位、建立管理架構(gòu)并制定完善的資金管理細(xì)則后，可向市申請(qǐng)融資專(zhuān)項(xiàng)資金。經(jīng)審批后，由市財(cái)政局將市級(jí)安排的融資專(zhuān)項(xiàng)資金撥付到各區(qū)。
第六條 融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理應(yīng)遵循安全第一、專(zhuān)款專(zhuān)用、封閉運(yùn)作、循環(huán)高效的原則。
第三章 管理機(jī)構(gòu)
第七條 佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)負(fù)責(zé)籌集融資專(zhuān)項(xiàng)資金、制定相關(guān)管理辦法、協(xié)調(diào)市級(jí)各銀行機(jī)構(gòu)、協(xié)調(diào)解決重大問(wèn)題、定期聽(tīng)取各區(qū)融資專(zhuān)項(xiàng)資金運(yùn)行情況報(bào)告等工作。
第八條 佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)日常工作，對(duì)各區(qū)融資專(zhuān)項(xiàng)資金進(jìn)行不定期檢查和督導(dǎo)。
第九條 各區(qū)應(yīng)成立相應(yīng)管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)推動(dòng)本區(qū)融資專(zhuān)項(xiàng)資金各項(xiàng)工作，履行融資專(zhuān)項(xiàng)資金日常監(jiān)督管理職責(zé)，并督促資金管理平臺(tái)建立融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理制度。
第十條 各區(qū)應(yīng)指定或設(shè)立相關(guān)機(jī)構(gòu)作為融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理平臺(tái)，優(yōu)先選擇現(xiàn)有政策性金融服務(wù)或企業(yè)服務(wù)平臺(tái)。融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理平臺(tái)主要職責(zé)包括制定配套業(yè)務(wù)制度和流程、與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議、開(kāi)立融資專(zhuān)項(xiàng)資金專(zhuān)用賬戶(hù)、必要時(shí)對(duì)申請(qǐng)使用融資專(zhuān)項(xiàng)的企業(yè)進(jìn)行調(diào)查、資金劃撥與跟蹤、宣傳推廣和定期報(bào)告等。
第四章 合作銀行條件及義務(wù)
第十一條 各區(qū)應(yīng)按照公平、公正、公開(kāi)的原則選擇和確定合作銀行，并報(bào)佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)備案。
第十二條 合作銀行應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：
（一）在佛山市注冊(cè)成立或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)且有一定授信審批權(quán)限；
（二）與各區(qū)相關(guān)管理機(jī)構(gòu)或資金管理平臺(tái)簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務(wù)；
（三）愿意為使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金的企業(yè)提供續(xù)貸服務(wù)，并無(wú)條件承擔(dān)足額及時(shí)歸還融資專(zhuān)項(xiàng)資金的責(zé)任。
第十三條 合作銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)如下義務(wù)：
（一）完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保融資專(zhuān)項(xiàng)資金安全；
（二）完善內(nèi)部業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)指引，切實(shí)提升資金周轉(zhuǎn)效率；
（三）優(yōu)化內(nèi)部考核機(jī)制和加強(qiáng)內(nèi)部員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，加大融資專(zhuān)項(xiàng)資金的推廣力度；
（四）指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理工作，每月向市、區(qū)相關(guān)部門(mén)報(bào)送資金運(yùn)行情況；
（五）不將企業(yè)申請(qǐng)使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金與企業(yè)資信評(píng)級(jí)掛鉤。
第五章 資金使用流程
第十四條 申請(qǐng)。企業(yè)原則上應(yīng)向合作銀行提出申請(qǐng)，提交相關(guān)資料；若向資金管理平臺(tái)申請(qǐng)的，資金管理平臺(tái)應(yīng)及時(shí)與相關(guān)合作銀行對(duì)接。
第十五條 初審。合作銀行負(fù)責(zé)申請(qǐng)企業(yè)是否符合融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用條件進(jìn)行初審，對(duì)符合條件的企業(yè)出具相關(guān)書(shū)面材料。
第十六條 復(fù)核。各區(qū)人民政府指定機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)申請(qǐng)要求和銀行意見(jiàn)進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核通過(guò)后辦理資金劃撥手續(xù)。
第十七條 劃撥。融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理平臺(tái)通知合作銀行并將資金劃入合作銀行指定賬戶(hù)，完成企業(yè)還貸程序。
第十八條 收回。合作銀行負(fù)責(zé)將企業(yè)申請(qǐng)的融資專(zhuān)項(xiàng)資金額度和企業(yè)應(yīng)支付的費(fèi)用一并轉(zhuǎn)回融資專(zhuān)項(xiàng)資金專(zhuān)用賬戶(hù)，完成資金使用過(guò)程。
第十九條 歸檔。融資專(zhuān)項(xiàng)資金回收后，融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理平臺(tái)應(yīng)當(dāng)將資金使用、收回全過(guò)程中形成的資料立卷成檔備查。
第六章 資金使用原則
第二十條 單筆融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以?xún)?nèi)，原則上不超過(guò)2000萬(wàn)元；單筆資金使用時(shí)間原則上不得超過(guò)7天。各區(qū)可以根據(jù)本區(qū)融資專(zhuān)項(xiàng)資金規(guī)模和實(shí)際需要自行決定單筆資金上限和使用期限。
第二十一條 融資專(zhuān)項(xiàng)資金供不應(yīng)求時(shí)，各區(qū)在遵循公平、公正、公開(kāi)原則基礎(chǔ)上，可以按照申請(qǐng)時(shí)間先后順序或本區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況決定重點(diǎn)扶持企業(yè)。
第二十二條 融資專(zhuān)項(xiàng)資金不以盈利為目的，但為充分提高融資專(zhuān)項(xiàng)資金的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，各區(qū)人民政府指定機(jī)構(gòu)可以委托合作銀行根據(jù)各區(qū)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)制定的標(biāo)準(zhǔn)向企業(yè)收取資金服務(wù)費(fèi)，并根據(jù)資金使用時(shí)間長(zhǎng)短采取差別化收費(fèi)方式，費(fèi)率原則上不高于人民銀行發(fā)布的一年期貸款基準(zhǔn)日均利率。
融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理平臺(tái)不得附加其他費(fèi)用，若有違反，視情節(jié)輕重程度分別予以警告、取消融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理平臺(tái)資格等處理。
第二十三條 融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理平臺(tái)應(yīng)建立和完善融資專(zhuān)項(xiàng)資金財(cái)務(wù)管理制度，單獨(dú)設(shè)置會(huì)計(jì)科目核算融資專(zhuān)項(xiàng)資金及收益；規(guī)范資金運(yùn)營(yíng)和管理費(fèi)用列支，不得從融資專(zhuān)項(xiàng)資金收益科目中直接坐支相關(guān)費(fèi)用。
融資專(zhuān)項(xiàng)資金的收益扣除融資專(zhuān)項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)正常支出費(fèi)用后，剩余部分轉(zhuǎn)為風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
第七章 監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理
第二十四條 各區(qū)須建立信息報(bào)送機(jī)制，指定相關(guān)部門(mén)或機(jī)構(gòu)每月向市及區(qū)相關(guān)管理部門(mén)報(bào)送融資專(zhuān)項(xiàng)資金運(yùn)行、配套制度和合作銀行等相關(guān)情況；融資專(zhuān)項(xiàng)資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件或資金總額出現(xiàn)異常時(shí)，須及時(shí)向佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)辦公室報(bào)告。
第二十五條 各區(qū)須建立定期審計(jì)機(jī)制，每年委托中介機(jī)構(gòu)對(duì)融資專(zhuān)項(xiàng)資金的運(yùn)行情況進(jìn)行審計(jì)。
第二十六條 各區(qū)須建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。對(duì)可能使融資專(zhuān)項(xiàng)資金面臨風(fēng)險(xiǎn)的情形啟動(dòng)預(yù)警機(jī)制，當(dāng)融資專(zhuān)項(xiàng)資金發(fā)生損失時(shí)啟動(dòng)損失資金合作銀行業(yè)務(wù)叫停機(jī)制，并同時(shí)啟動(dòng)追償機(jī)制。
第二十七條 各區(qū)須建立和完善責(zé)任追究制度，依法追究相關(guān)單位和責(zé)任人的責(zé)任。
（一）申請(qǐng)企業(yè)通過(guò)虛報(bào)、瞞報(bào)等方式騙取使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金的，將納入?yún)^(qū)融資專(zhuān)項(xiàng)資金企業(yè)黑名單，兩年內(nèi)不再受理其融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用申請(qǐng)；涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任。
（二）合作銀行及其工作人員有如下情形的，視情節(jié)輕重采取取消合作資格、追究法律責(zé)任等措施：
1.向申請(qǐng)使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金的企業(yè)收取額外費(fèi)用的；
2.與企業(yè)合謀騙取使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金的；
3.挪用企業(yè)申請(qǐng)的融資專(zhuān)項(xiàng)資金作其他用途的；
4.違反規(guī)定程序操作致使融資專(zhuān)項(xiàng)資金發(fā)生損失的。
（三）合作銀行對(duì)同意續(xù)貸且借款企業(yè)落實(shí)續(xù)貸條件的，承擔(dān)按期足額續(xù)貸責(zé)任。對(duì)未按時(shí)足額續(xù)貸，導(dǎo)致融資專(zhuān)項(xiàng)資金不能及時(shí)歸還的，承擔(dān)融資專(zhuān)項(xiàng)資金歸還、補(bǔ)足的清償責(zé)任。
第八章 其 他
第二十八條 佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)可根據(jù)政策變化和市場(chǎng)需求情況向市人民政府申請(qǐng)停止運(yùn)行融資專(zhuān)項(xiàng)資金項(xiàng)目。經(jīng)批準(zhǔn)后，各區(qū)應(yīng)做好清算工作，優(yōu)先將市財(cái)政出資部分足額繳回市財(cái)政局，剩余部分由各區(qū)自行處理。
第二十九條 申請(qǐng)融資專(zhuān)項(xiàng)資金的企業(yè)在辦理貸款授信業(yè)務(wù)過(guò)程中涉及的不動(dòng)產(chǎn)、動(dòng)產(chǎn)抵（質(zhì)）押事項(xiàng)時(shí)，國(guó)土、房管、公安和工商等相關(guān)管理部門(mén)應(yīng)開(kāi)辟綠色通道，予以?xún)?yōu)先辦理。
第九章 附 則
第三十條 本辦法由市金融局負(fù)責(zé)解釋。
第三十一條 本辦法自2017年2月3日起生效，有效期3年。